НБУ изменил порядок получения кредитов и займов в иностранной валюте от нерезидентов

Национальный банк Украины изменил порядок получения резидентами кредитов и займов в иностранной валюте от нерезидентов. Об этом говорится в постановлении Правления Национального банка Украины от 30 декабря 2015 № 996 “О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины”, передает УНН со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Внесенные изменения касаются, в первую очередь, процедуры регистрации соответствующих договоров. Постановлением № 996 регулятор отменил действующую антикризисную норму, по которой Национальный банк не осуществляет регистрации двух типов изменений в таких договоров. Во-первых, изменения, которые предусматривают замену кредитора и/или должника в обязательстве по этим договорам. Во-вторых, изменения, которые предусматривают уступки резидентом-кредитором нерезиденту права требования по кредиту и займу в иностранной валюте.

В то же время для нивелирования возможных негативных последствий отмены этого запрета регулятор ввел для целей регистрации таких договоров превентивные меры, направленные на предотвращение совершения клиентами уполномоченных банков рисковой деятельности.

“Отныне банки дополнительно будут проверять клиента и документы, представляемые клиентом для регистрации договора, с целью выявления признаков финансовых операций, которые могут привести к совершению уполномоченным банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка. По результатам проведенного анализа документов и информации, обслуживающий банк должен составлять обоснованный вывод о наличии или отсутствии признаков таких финансовых операций. Если вывод подтверждает наличие таких признаков, уполномоченный банк должен отказать в обслуживании операции по такому договору, а также отказать в передаче пакета документов в Национальный банк Украины для регистрации договора”, – отметили в пресс-службе НБУ.

Также продлен срок регистрации Национальным банком договора с 5 до 7 рабочих дней. В то же время предусмотрено, что в определенных случаях Национальным банком должна проводиться дополнительная процедура проверки пакетов документов, поданных банком для регистрации договоров клиентов. Перечень таких случаев и документов, дополнительно подаются в таких случаях, определен Постановлением № 996. Период такой проверки не может превышать 30 календарных дней и не учитывается в срок регистрации договора.

“Таким образом, усовершенствованный порядок возлагает на обслуживающий банк ответственность за осуществление анализа документов клиентов и выявления признаков рисковой деятельности, а также уменьшает риски вывода капитала за границу”,

Указанные изменения в процедуре регистрации договоров применяться с 11 января 2016 года.