Кредитные портфели ряда американских банков оказались в зоне риска

Падение цен на нефть может привести к ухудшению показателей не только энергетических компаний, но и целого ряда финансовых организаций.

Так, Financial Times отмечает, что в 2016 году американским банкам, вероятно, придется пройти более жесткие стресс-тесты из-за возросших рисков для кредитных портфелей.

Напомним, что в среду ОПЕК понизила долгосрочные оценки спроса на нефть. В отчете организации говорится, что восстановление цен до 100 долларов за баррель будет происходить вплоть до 2040 года. На спрос будут влиять повышение энергоэффективности  и замедление экономического роста. Тем временем цены на нефть уже тестируют 11-летние минимумы.

Стоит заметить, что ФРС США подвергает все банки с активами более 50 млрд долларов ежегодным стресс-тестам, цель которых определить устойчивость организаций в случае крупных финансовых шоков и экономического кризиса. Однако стресс-тесты в октябре 2014 года осуществлялись в тот момент, когда цена на нефть была на 55% выше нынешней. Кредитные портфели банков при этом не были протестированы на предмет значительного падения цен на нефть.

При этом в крупнейшем американском банке Wells Fargo уже отмечают, что низкие цены на нефть могут привести к тому, что энергетические компании просто будут не в состоянии оплатить свои кредиты.

ФРС США, возможно, придется потребовать от ряда банков формирования дополнительных резервов на случай появления проблем с возвращением кредитов.